赵秀芹   上海傲度金融信息服务有限公司董事长

感谢会议主办方给我们这么好的机会，让我们把券商营业场所投资者园地电子化的有关实践和思考向各位领导和专家朋友做一个汇报。

由于时间关系，我想主要从目前券商营业场所投资者园地的现状、投教者园地电子化的特点以及怎样实现投资者园地电子化这三个方面向大家做一个汇报。

一、券商营业场所投资者园地的现状

今年5月15号，中证协、上交所、深交所均发布了投资者教育工作指引。工作指引中第十六条提到，券商营业场所要建立多媒体投资者园地，并对包括园地内展示内容等做了比较详细的要求。

工作指引发布以后，我们去很多券商的营业部现场拍了投资者园地的照片，发现很多园地仍然是通过张贴海报、宣传册以及易拉宝展板来进行投资者教育工作。很多营业部的投教园地运作形式依然比较传统，仍是总部通过邮寄分发将投教内容发送到各个营业部，营业部拿到材料后按总部的要求打印，在将其张贴在投资者园地上。

这样就会产生几个比较集中的问题，首先园地不是很美观，也比较乱，而且内容产品无法做到统一更新；其次，很多新型营业部，营业场所并不宽裕，无法保证提供足够的场地，张贴展示较多的投教内容；最后是通过这种方法日常维护营业部投教园地耗费大量人力物力，占用了营业部不少的人力资源，而且很多都是重复劳动。此外，最重要的一点是营业部投教者园地的内容是否吸引投资者，投资者是否实实在在地浏览观看了投教内容，以及看了以后有什么样的反馈，这情况都无法统和反馈。

大家都知道现在是“互联网+”的时代，投教内容可以以视频、动漫、游戏等载体形式制作，形式丰富多彩、生动活泼，能够吸引投资者，并且比较容易接受。而通过张贴纸质内容这种的传统形式显然已无法适应时代的变化，并且也无法获取投资者的反馈，形式上脱节，内容上落后，实质上达不到投资者教育的初衷。

二、投资者园地电子化的特点

经过研究论证，我们认为投资者园地非常适合进行电子化的改造。对投资者园地进行电子化改造主要有以下几点意义：

1. 解决传统园地更新维护方面的问题；

2. 建立与投资者之间的双向交互；

3. 将投资者教育基地进行有效延伸。

比如投资者在园地里浏览投教产品，更偏爱看哪方面内容？证券历史还是创新业务？喜欢什么形式？电子书还是视频？是否扫码下载内容？是否通过园地设备留言互动？等等。通过投资者园地电子化，我们就能将所有园地的投资者情况进行互联网连接，建立投资者接受教育偏好的大数据库，并且实时、动态传送到券商总部，便于总部工作人员第一时间获得最新的数据信息。券商总部在对这些数据信息进行比对统计后，就能做到投教内容和产品的精准推送。举例来说，比如游戏答题类的点击数较高，就可多制作一些答题类的小游戏推送到各营业场所的园地中，如果对视频类的点击较多，同理依然。

这样就能够把营业部负责投教的人员的精力解放出来，从而能有更多的时间和精力去开展一些特色活动。而且总部人员的管理能力也可以直接延伸到投资者教育一线，将投资者教育基地的功能通过投教园地电子化延伸到各个营业场所。

此外，现在有部分证券公司已经开始探索，将传统营业部打造成为智慧营业厅，而投教者园地电子化运作将在平台管理、人员管理、数据维护、系统升级等方面积累不少宝贵经验。特别是营业部一线人员通过互联网进行投资者教育服务工作与开展日常业务相结合的有益尝试，能给券商未来打造智慧营业厅提供很多前瞻性的探索和参考。

三、怎样实现投资者园地电子化

具体到营业部投资者园地电子化的实践，我们目前主要有这几种方式：一是通过投教一体机，将总部直送内容、营业部个性化内容、营业部活动展示等，在投教一体机上全部展现出来。这些投教内容都是根据统一的管理平台由总部统一管理，实时推送到各个安装有投教一体机的营业部。

而投教一体机的触控屏不仅可以落地安装，也可以挂在墙上，不占用营业部更多的空间。有些券商还把投教一体机与书柜、茶几等组合在一起，围出一个小区域，布置得非常温馨。

另外，触控屏采取双屏触摸方式，给投资者提供互动点击操作途径。以往我们给券商制作的很多投教内容，比如沙画、视频、动漫类等，投资者都可以在触控屏上点击，有些甚至可以通过微信扫码下载到投资者自己手机上。此外，我们在实践中还发现，证券市场上的一些交易规则、交易品种等，如果通过上述模式展示，更便于投资者接受，投资者的关注度很高，效果非常好。

第二，在营业部投教一体机安装到位后，我们会提供一个配套的后台管理软件，通过互联网对这些投教一体机进行统一管理。总部管理员可以通过管理软件对营业部所有触控屏的内容进行操作设置，包括更新内容、监控浏览情况、统计访问量等等。如果有必要，也可以进行统一的视频互动交流。而营业部也可以通过后台管理软件发布一些自己营业部的相关信息，当然发布之前需要经过总部管理员的审核。

通过以上途径，保证总部或者营业部的特色投教产品和活动，和营业部员工资料，都能及时传播出去。我们希望通过这些做法，不仅能够帮助券商大幅节省时间成本、人力成本，而且能把总部投教基地的优秀投教内容，通过营业部投资者园地电子化途径传递出去，使券商投教基地的作用最大化。

通过营业部的力量，再加上总部的投教力量，将投资者吸引到营业部现场，让他们主动并且乐于接受投资者教育。同时，解放营业部的投教工作人员，让他们有更多的时间走进社区、高校开展更多面对面的投教活动。通过电子途径和现场投教活动，把券商的优秀投教作品，及监管部门和自律组织的优秀投教作品，更快、更迅速地传递给投资者。

这两年，傲度已经为近30家券商提供了投教基地的建设和运营服务，并为券商制作投教产品，希望通过我们的努力，协助经营机构做好投教工作，把健康的投资理念传播出去。谢谢大家！