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保护投资者合法权益,证券业担使命齐行动

发布时间:2019-09-06 16:20:00
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何玲  中国证券业协会会员服务一部主任

各位领导、各位业界同仁及媒体朋友,大家下午好!

为深入贯彻落实证监会党委关于投资者保护工作的部署和要求,坚持“四个敬畏”和“一个合力”,引导证券公司恪尽职守做好投资者服务工作,切实履行好保护投资者合法权益的主体责任。促进形成敬畏市场、敬畏规律、敬畏专业、敬畏风险的理性投资文化,助力打造规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场,中国证券业协会携手各证券公司积极行动起来,担使命、尽职守,研究制定了2019年度促进证券公司履行投资者保护责任的工作方案,并于“5.15全国投资者保护宣传日”,同步开展“投资者教育进百校活动”、发布《证券经营机构投资者教育工作指引》、广泛开展投资者适当性管理和教育服务活动,进一步推进证券纠纷多元化解机制建设等系列工作,以下主要和大家交流证券公司“投资者教育进百校”活动情况。

投资者是资本市场生态系统最基础的形态结构和最重要的营养结构。培养健康成熟的投资文化,是资本市场可持续发展的根基。我国资本市场起步晚、发展快,法治诚信和契约精神还有待进一步深化,市场文化尤其是投资文化还需要进一步厚积和沉淀,推动投资者教育纳入国民教育体系是加强投资者教育的重要措施,在总结会员前期经验和做法的基础上,协会广泛汇集会员共识,向全体证券公司和广大证券从业人员发出倡议:每家证券公司至少结对联系一所学校开展证券期货知识普及教育。通过开展系列科普公益讲座、开放投资者教育基地、提供必要的学生实训和教师培训服务、捐赠证券期货知识读本、合作开发多媒体在线学习资源等方式,加大资源投入力度,普及证券期货常识,培养理性投资、价值投资、长期投资理念,增强大中学生及社会公众投资风险意识及理财能力。截至2019年8月底,已有54家证券公司启动“投资者教育进百校”行动,结对250所学校联合开展证券期货知识普及教育活动。

实践情况来看,证券公司开展投资者校园教育的形式主要如下:

一是开展投教公益讲座。多数证券公司都通过开展证券期货系列公益讲座活动,为学生们普及金融证券知识、防范非法集资等相关内容,帮助学生提高防范金融诈骗、警惕非法集资等风险意识,提升大学生财经素养,引导其正确认识资本市场,增强风险防范意识,要远离校园贷等。

二是举办各类校园竞赛。不少公司还通过举办模拟炒股大赛等形式将理论结合实际,传导金融知识,揭示权益保护。使学生们通过模拟比赛了解证券投资,认识当前金融市场形势,增强对证券市场的认知,提高风险防范能力。

三是开设投资者教育课程。在传统走进校园活动基础上,不少公司尝试与高校建立常态化合作机制,将金融知识课程纳入高校学分课程体系,以必修课形式为在校大学生提供金融知识普及、防范非法投资活动、金融职业规划等课程。

四是编写投教教材。长期持续的投资者教育进校园客观需要一套完整的证券期货知识国民教育教材。不少公司积极开展了这方面的尝试。如申万宏源证券已与复旦大学合作编写国民教育教材;华西证券投教基地和西南财经大学财商研究中心合作,编写《国民金融教育之青少年五德财商系列教材》等。

五是充分发挥投教基地作用。投教基地是开展投资者教育的重要平台,也是适应我国投资者特征,持续系统开展投资者教育的显示需要。多数证券公司都在投资者教育进校园活动中充分发挥其作用。证券公司与大学合作的实习实践基地和研究基地陆续揭牌。

六是创建投资者教育品牌。在长期的投资者教育实践中,不同证券公司已逐步建立形成了自身的投教品牌。如华福证券的“华福启明星计划”、招商证券“青少年财商启蒙新思维”、兴业证券“儿童财商教育”、天风证券“小小金融家”等。

除了实践总结外,我们也收集了许多行业的建议以不断完善投资者教育进校园活动。主要包括提升授课质量、整合行业资源、加强行业培训和舆论宣传等。

下阶段,除了今天举办投资者教育论坛和大家分享经验、探讨推广好的做法外,我们有这么几项拟开展的工作,来进一步总结前期的活动成果,构建投资者教育的长效机制,将投资者教育工作做深、做细、做实,夯实投资者权益保护的基础。

一是推动建立证券公司和学校合作共建的长效机制。建立培训基地和实习基地,建立投资者教育宣传普及平台等,充分调动证券期货市场和教育领域各类主体的积极性,形成以普及金融知识、提示投资风险、诚信建设为核心的全民投资教育,使社会公众能够便利的获得系统、全面的投资教育,培育证券期货专业人才,提升全民投资素质,强化公众理性投资意识。今年 7 月,协会与共青团中央青年发展部、中证机构间报价系统股份有限公司联合开展了“扬帆计划·证券行业大学生实习”活动。为大学生暑期实习提供更多的机会,同时也为证券公司与各高校建立长期的投资者教育合作机制提供平台。目前,已有 68 家证券公司提供了包含总部、分公司、营业部在内的 2700 余个实习岗位。

二是实现“分享交流、推广宣传”。推广证券公司履行投资者保护责任的经典做法,推动证券公司更有效地做好投资者教育服务及投资者权益保护工作,培养健康成熟的投资文化,协会将依托投资者服务与保护委员会计划组织汇编《证券公司履行投资者保护责任优秀案例》,到时也请各公司积极参与,踊跃报送。通过产品展示、案例教育、模拟交易等多种方式开展内容丰富、形式多样的投资者教育活动。

三是组织开展投资者教育评估等,研究发布证券公司投资者保护责任履行情况的相关指标信息。研究从“投资者教育进百校活动”落实情况、投资者教育基地建设运行情况、投资者教育公益性投入情况、投资者保护工作获得国家奖励或肯定情况等方面,对证券公司投资者保护责任履行情况进行定期发布,发挥正向激励作用,确保投资者保护取得实效。

证券行业将不忘初心,凝心聚力、携手并进,继续深耕投资者教育与保护工作,用心服务客户,创新服务方式,完善服务设施,把投教工作做出新水平、做出新高度,为培育健康成熟的投资文化、构建稳定发展的资本市场贡献出应有的力量。

今天也想听取参会嘉宾的意见建议,谢谢大家!


 
 

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