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整合资源 形成合力 纠纷多元化解的浙江探索与实践

发布时间:2019-09-06 16:10:00
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廖育奎  浙江证监局法制工作处处长

各位领导、各位专家,各位同仁:

大家下午好!很高兴能有这么一个机会向大家汇报一下浙江辖区的多元化解的探索与实践,在此对投服中心的辛勤付出表示衷心的感谢!

这几年,浙江在推进证券期货纠纷多元化解机制建设,破解中小投资者维权难,民事赔偿救济不足的痛点做了一些探索和实践。今年6月,我们联合杭州中院正式上线运行“浙江证券期货纠纷智能化解平台”,为投资者提供一站式的维权救济服务,助力投资者足不出户就可以化解纠纷,降低投资者的维权成本。我汇报四个方面的内容:第一,平台的概况;第二,平台的科技特点;第三,平台的开发背景;第四,下一步的思路和计划。

第一,智能化解平台助力投资者足不出户化解纠纷。在最高人民法院和中国证监会关于多元化解机制的文件下发之前,我们就在思考和探索,怎么充分运用在线纠纷解决方式开展投保工作。从去年10月开始,浙江证监局与杭州中院,浙江证券业协会,海规网络科技有限公司等多方通力合作,历时10个月,成功开发了智能化解平台。进一步便利了投资者通过调解和诉讼维权,力争实现由“最多跑一次”到“一次都不用跑”。

智能化解平台是实现诉讼与调解流程无缝对接的证券期货纠纷在线化解平台,旨在为投资者提供一站式的维权救济服务,通过投资者少跑腿、数据多跑路实现投资者足不出户化解纠纷。平台具有集成化、智能化、开放化等多个特点。一是集成化,平台集成了在线申请、在线调解,在线审理,在线司法确认,电子送达、电子档案等不同的功能模块,可以满足纠纷当事人、人民法院、监管部门、调解组织四类用户的便利化需求。二是智能化。平台充分利用现代互联网技术,具备纠纷化解的“调解——诉讼——司法确认”全流程的智能流转,诉讼与调解流程循环切换,远程视频在线调解及庭审,自动生成相关法律文书,辅助投资者损失计算等功能。三是开放化。平台可以与法院的办案信息系统、专业第三方的技术支持系统、其他的在线调解平台互联互通,可以打破不同单位、不同平台之间的数据隔离,进一步便利投资者维权。四是公益性。平台建设坚持公益原则,平台向投资者免费开放,在纠纷化解中,除了诉讼案件按规定收取诉讼费以外,调解案件不收取费用。

平台正式发布是今年的6月5日,到今天刚好满3个月,3个月以来,我们共收到投资者的申请(诉讼、调解)290余件,平均一天三件,目前正在积极稳妥处理中。有40余件的纠纷有望在近期通过这个平台调解成功。这是我介绍的第一方面,我们平台的概况。

第二,智能化解平台的科技赋能,以便利投资者为出发点。智能化解平台以便利投资者为出发点,设置平台的功能和模块,并积极运用人脸识别、语音识别和大数据等技术,让投资者等各方易用、好用、想用。

一是围绕投资者维权需求,设置在线调解、在线诉讼两大核心功能模块,并设计诉讼与调解可在线转换的功能。二是针对投资者维权能力较弱的现状,研发辅助维权功能,开发维权咨询、判例参考等功能,帮助投资者获取维权知识,引导投资者建立明确预期,选择合理维权方式。三是聚焦投资者维权不方便的问题,运用各种技术,支持投资者足不出户维权。运用人脸识别技术和支付宝的实名认证系统(和公安部的公民数据系统互相匹配),确保当事人的身份真实。平台采用稳定、安全可靠的视频技术,支持电脑端和手机端,手机端是我们后期考虑的方向,目前的视频技术支持电脑端的接入,可支持多人、异地的网络视频庭审和调解。

举一个例子,我们调解员在上海,一个当事人在北京,另外一个当事人在杭州,我们三地就不用集中到上海来调解。约一个时间,比如说明天上午10点,大家打开电脑,登录这个平台,就可以在线进行调解了,免去大家异地奔波的辛苦。

另外,平台还运用了阿里云的语音识别技术,识别的准确率可以达到90%以上,系统自动把全程的调解、庭审的语音转化为文字,并进行了智能的校对,形成了调解或庭审的笔录。平台在裁判文书包括调解文书的起草环节,融合了前沿的AI技术,利用案件生成过程中所沉淀的数据字段,裁判文书的形成更加智能化。同时,平台把电子签章也应用于裁判文书的生成。这是我向大家汇报的第二方面,平台的一些科技特点。

第三,智能化解平台是纠纷化解多年实践探索的一个最新成果,在这里我简要向大汇报一下浙江这几年多元化解的实践,以及平台产生的背景。

这几年,浙江辖区在纠纷多元化解工作中,逐步建立健全“调调对接”“诉调对接”“信调对接”“律调对接”和“仲调对接”五位一体的证券期货纠纷化解格局。2012年7月,设立了全国第一家由地方证券协会组织的证券纠纷调解专业委员会和证券纠纷调解中心,并与杭州市有关基层人民法院签署合作备忘录,开展了诉调对接的工作试点。同一年与多家的律师事务所和杭州仲裁委建立了律调对接,仲调对接的合作,提高了行业调解工作的专业化水平。

2013年,建立了证券纠纷调解联络员制度,由浙江辖区各证券经营机构合规运营部的负责人作为协会的调解联络员。2016年12月,浙江证监局与杭州中院正式启动了证券期货纠纷多元化解的试点工作。2017年5月11日,设立了全国首家专门针对证券期货纠纷的证券期货巡回法庭,成功开庭审理证券虚假陈述责任纠纷等案件20余起。

今年初,我们又和浙江省高院联合印发了《关于证券期货纠纷诉调对接工作的贯彻实施意见》,在浙江辖区全面推进证券期货纠纷多元化解的机制建设工作,充实了调解组织的力量。在诉调对接工作中,我们还积极引入了专业的第三方为证券期货案件司法审理和调解提供了专业的技术支持,也积极探索“示范判决+批量调解”的工作机制。

除了调解工作的积淀,平台开发也是有现实的需要。浙江资本市场的发展对纠纷多元化解的工作也提出了新要求。近年来,随着资本市场的快速发展,证券期货纠纷数量也在增长,类型多元化、群体化、复杂化,大规模侵权案件呈现了短期激增,长期稳增的一个现象。以杭州中院的数据为例,2018年杭州中院证券期货纠纷数量同比上升了490%的量,给法院的审判工作和资本市场的平稳运行带来巨大的压力。如何运用互联网平台在线高效解决纠纷,成为我们面临的紧迫课题。

此外,浙江的枫桥经验,最多跑一次改革和杭州的互联网之都,都有力助推智能化解平台的探索。枫桥经验的核心内涵是,坚持矛盾不上交,就地解决,化解矛盾,维持稳定、促进发展。习近平总书记也强调,要把枫桥经验发展好,坚持好。最多跑一次改革是“集成服务,一次办结”的服务模式创新;杭州是拥抱互联网和大数据技术推进大众创业、万众创新的智慧之城,拥有众多的互联网科技的企业。在这样的背景下,浙江证监局与杭州中院以服务投资者为出发点,不断探索互联网+,最多跑一次的诉调对接新模式,共同建设浙江证券期货纠纷智能化解平台,充分运用互联网和大数据技术,为投资者提供一站式的维权救济服务,让投资者少跑腿,数据多跑路,进一步便利投资者调解和诉讼的维权。这是我向大家汇报的第三方面:平台的开发背景。

第四,不忘投资者保护的初心,切实发挥智能化解平台的作用。我们大家都知道,资本市场是一个多元共生的生态系统,而投资者是维系整个生态运行的基石。现在我们投资者队伍达到1.5亿人,其中95%以上为中小投资者。这些中小投资者往往缺少必要的专业和法律支持,很多时候投资者诉讼维权的成本实际上是高于它的维权收益的。曾有一句通俗的话说,投资者在维权的时候,面临着“为追回一只鸡,必须杀掉一头牛”的窘境。所以我们建设的智能化解平台期望为投资者在线一站式的维权提供便利,进一步提升诉调对接多元化解效率,降低投资者的维权成本。我们期待,这样有助于强化民事责任的约束,使违法成本的提升和投资者合法权益的维护相统一,缓解行政监管执法压力过大和司法资源紧张的困难,进而夯实我们资本市场可持续健康发展的基础。

下一步,浙江证监局将全面加强与杭州中院等司法机关,行业协会、调解组织和第三方专业机构的合作,不断完善智能化解平台的功能,我们接下来准备开发手机端的应用,进一步地便利投资者;将智能化解平台作用的发挥与“示范判决+集中调解”机制紧密结合。今天论坛听下来,我有个感受,监管部门很希望强化民事责任的约束,把纠纷引导到民事诉讼;但法院现在案多人少问题很突出,他们又希望从源头上,案件就不要来法院。这两者是存在矛盾的,但有一个结合点可以处理这个矛盾:就是示范判决+集中调解的模式,群体性的案件可以先示范判决,然后引导集中批量的调解。我们这个平台能为示范判决和批量调解提供强大的技术支撑,不仅投资者少跑腿,我们监管部门、调解组织、法院互联之间也少跑腿,环节也会减少,流转会加快,既可以大大降低投资者维权成本,也可以提升我们纠纷处理的效率,助推积极、稳妥高效地化解证券期货的纠纷,为市场的健康稳定发展贡献力量。

最后,我在这里表个态,我们平台的网络架构可复制性比较强,如果大家有需要,我们这个技术是可以支撑全国系统各兄弟单位的快速的复制和推广,我们也将全力做好服务工作!我的发言到此结束,不妥之处,请大家批评指正。谢谢大家! 

 
 

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